Protección impulsada por IA

Elementos esenciales de la gestión de riesgos

Elementos esenciales de la gestión de riesgos

Software avanzado de detección de fraude y configuración de riesgos automatizada que reducen el fraude, a la vez que protegen su negocio.

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Protección integral contra el fraude

Aprendizaje automático

Detección de fraude impulsada por IA que aprende de los patrones de transacción

Puntuación en tiempo real

Evaluación de riesgos instantánea para cada transacción

Análisis del comportamiento

Reconocimiento avanzado de patrones y detección de anomalías

Reglas personalizadas

Motor de reglas flexible adaptado a las necesidades de su negocio

57
Aprobado
14
Rechazado
Puntuación de riesgo: 55
NL·361,23 €
Riesgo 95
AT·117,81 €
Riesgo 50
AT·343,20 €
Riesgo 80
DE·307,25 €
Riesgo 66
AT·334,47 €
Riesgo 9
GB·189,05 €
Riesgo 61
AT·198,39 €
Riesgo 64
ES·314,18 €
Riesgo 25

Evaluación de riesgos multicapa

IA y aprendizaje automático

  • Modelos de redes neuronales
    Algoritmos de aprendizaje profundo entrenados con miles de millones de transacciones

  • Aprendizaje adaptativo
    Los modelos mejoran continuamente con nuevos patrones de fraude

  • Métodos de conjunto
    Múltiples algoritmos que trabajan juntos para una mayor precisión
  • Inferencia en tiempo real
    Puntuación de riesgo inferior a 100 ms para transacciones en vivo

Análisis del comportamiento

  • Huella digital del dispositivo
    Identificación y seguimiento únicos del dispositivo

  • Comprobaciones de velocidad
    Análisis de la frecuencia y el patrón de las transacciones

  • Análisis de geolocalización
    Evaluación de riesgos y detección de anomalías basadas en la ubicación

  • Análisis de sesión
    Patrones de comportamiento del usuario y anomalías de la sesión

Motor de reglas flexible

Reglas de riesgo personalizadas

Cree reglas sofisticadas adaptadas a la lógica de su negocio


IF transaction.amount > 1000
AND customer.country != billing.country
AND device.risk_score > 70
THEN action = "REVIEW"

IF customer.velocity > 5 transactions/hour
OR card.bin IN high_risk_bins
THEN action = "DECLINE"

IF ml_score < 0.3
AND customer.history = "GOOD"
THEN action = "APPROVE"

Gestión de reglas

Interfaz fácil de usar para la creación y gestión de reglas

  • Constructor de reglas visual
  • Pruebas A/B para reglas
  • Implementación de reglas en tiempo real
  • Supervisión del rendimiento
  • Control de versiones y reversión de reglas
  • Optimización automatizada

Inteligencia de datos integral

Datos de transacción

  • Patrones de importe y divisa
  • Análisis del método de pago
  • Información sobre la categoría de comerciante
  • Patrones basados en el tiempo

Inteligencia del cliente

  • Análisis del historial de compras
  • Antigüedad y verificación de la cuenta
  • Elaboración de perfiles de comportamiento
  • Evolución de la puntuación de riesgo

Inteligencia externa

  • Bases de datos globales de fraude
  • Servicios de reputación de IP
  • Redes de inteligencia de dispositivos
  • Fuentes de amenazas del sector

Resultados probados

75%

Tasa de éxito promedio

Tasa de éxito líder en el sector para casos de representación

-60%

Tiempo de procesamiento

Reducción significativa de los plazos de resolución de disputas

90%

Tasa de automatización

La mayoría de las disputas se gestionan sin intervención manual

-40%

Costes operativos

Menores costes operativos

Fácil integración

Integración de API

API REST sencilla para la evaluación de riesgos en tiempo real


POST /api/v1/risk/assess
Content-Type: application/json

{
  "transaction": {
    "amount": 1000,
    "currency": "USD",
    "merchant_id": "12345"
  },
  "customer": {
    "email": "user@example.com",
    "ip_address": "192.168.1.1"
  },
  "device": {
    "fingerprint": "abc123..."
  }
}

Formato de respuesta

Resultados integrales de la evaluación de riesgos


{
  "risk_score": 0.15,
  "risk_level": "LOW",
  "recommendation": "APPROVE",
  "factors": [
    {
      "type": "device_reputation",
      "score": 0.05,
      "description": "Known device"
    },
    {
      "type": "velocity_check",
      "score": 0.10,
      "description": "Normal frequency"
    }
  ],
  "processing_time_ms": 45
}

Ideal para

Comerciantes europeos

Empresas que operan en Europa que requieren el cumplimiento de PSD2 SCA para las transacciones en línea

Comercio móvil

Aplicaciones móviles y sitios web adaptables que necesitan experiencias de autenticación perfectas

Industrias de alto riesgo

Empresas de viajes, juegos y bienes digitales que requieren una protección contra el fraude mejorada

Preguntas frecuentes

Modelos ML de conjunto (inferencia en tiempo real), análisis de dispositivos y comportamiento, límites de velocidad/tasa, geolocalización e inteligencia de IP, además de datos de fraude de terceros.

Sí: constructor de reglas visual con control de versiones, implementaciones/pruebas A/B por fases e implementación en tiempo real para aprobar, rechazar, revisar o intensificar.

Atributos de transacción, comportamiento del cliente y del dispositivo, señales de IP y de red, listas negativas/positivas externas y comentarios de respuesta del emisor.

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